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中华人民共和国反电信网络诈骗法

发布时间:2023-04-10   浏览:581次

  目录

  第一章总则

  第二章电信治理

  第三章金融治理

  第四章互联网治理(li)

  第五章综合措施

  第六章法律责任

  第七章附则

  第一章总则

  第(di)一条为了预防、遏制和惩(cheng)治(zhi)电(dian)信网络(luo)诈骗(pian)活动(dong),加强反电(dian)信网络(luo)诈骗(pian)工(gong)作,保护(hu)公民和组织(zhi)的(de)合法(fa)权益,维护(hu)社会稳定和国家安全,根(gen)据宪法(fa),制定本法(fa)。

  第二条本法所称电信网络(luo)诈骗,是指以(yi)非法占有为目的,利用电信网络(luo)技术手段(duan),通过远(yuan)程、非接触(chu)等方式,诈骗公私财物的行为。

  第(di)三条打击治(zhi)理在中华人民共和国境(jing)内实施的电信网络诈(zha)骗活(huo)动或(huo)者中华人民共和国公(gong)民在境(jing)外实施的电信网络诈(zha)骗活(huo)动,适用本法。

  境(jing)(jing)外的(de)组(zu)织、个人(ren)(ren)针对(dui)中(zhong)华(hua)人(ren)(ren)民共和(he)国(guo)境(jing)(jing)内实施(shi)(shi)电信(xin)网络诈(zha)(zha)骗(pian)活动的(de),或者为(wei)他人(ren)(ren)针对(dui)境(jing)(jing)内实施(shi)(shi)电信(xin)网络诈(zha)(zha)骗(pian)活动提供产品、服(fu)务等帮助的(de),依(yi)照本法有关规定(ding)处理和(he)追(zhui)究(jiu)责任。

  第四条反电信网络诈骗工作坚(jian)(jian)持(chi)(chi)以(yi)人民为中心,统(tong)筹(chou)发(fa)展和安(an)全;坚(jian)(jian)持(chi)(chi)系统(tong)观念、法治(zhi)思维,注重源(yuan)头治(zhi)理、综(zong)合(he)治(zhi)理;坚(jian)(jian)持(chi)(chi)齐抓共管、群防群治(zhi),全面(mian)落实打(da)防管控各(ge)项措施,加强社会宣传教育防范(fan);坚(jian)(jian)持(chi)(chi)精准(zhun)防治(zhi),保障(zhang)正常(chang)生产(chan)经营活(huo)(huo)动和群众生活(huo)(huo)便利。

  第五条反(fan)电信网络(luo)诈骗工作应(ying)当依法进(jin)行,维护公民(min)和组织的合法权益。

  有(you)关(guan)部门和(he)单位、个(ge)(ge)(ge)人应当对(dui)在反电(dian)信网(wang)络诈骗工作过程中知悉的(de)国家秘密(mi)、商业秘密(mi)和(he)个(ge)(ge)(ge)人隐私、个(ge)(ge)(ge)人信息予以保密(mi)。

  第六条国务(wu)院建立反电信网(wang)络诈骗工(gong)作(zuo)机制,统筹协调打(da)击(ji)治理工(gong)作(zuo)。

  地方各级人民政府(fu)组织领导本行政区(qu)域内反电信网络诈骗工作(zuo),确定反电信网络诈骗目标任务和工作(zuo)机制,开(kai)展综合治理。

  公安(an)机关牵头负(fu)责(ze)反(fan)电信网(wang)络(luo)诈骗工(gong)作(zuo),金融、电信、网(wang)信、市场监管等有关部(bu)门依照(zhao)职责(ze)履行监管主体责(ze)任,负(fu)责(ze)本行业领域反(fan)电信网(wang)络(luo)诈骗工(gong)作(zuo)。

  人民法院、人民检(jian)察(cha)院发(fa)挥审判、检(jian)察(cha)职能作用,依(yi)法防范、惩治电信网络诈骗活动。

  电信业务(wu)(wu)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服(fu)务(wu)(wu)提供者承担(dan)风(feng)险防控责任,建立(li)反电信网络诈骗内部控制(zhi)(zhi)(zhi)机制(zhi)(zhi)(zhi)和安(an)全责任制(zhi)(zhi)(zhi)度,加强(qiang)新(xin)业务(wu)(wu)涉诈风(feng)险安(an)全评估。

  第七条有(you)关部(bu)门、单位在反电信网络诈骗(pian)工作中应当密切协作,实现跨行(xing)业、跨地域协同配合、快(kuai)速联动,加强(qiang)专业队伍建设,有(you)效打击治理电信网络诈骗(pian)活动。

  第八条(tiao)各(ge)级人(ren)民(min)政府和(he)有关部(bu)门应当加强(qiang)反电(dian)信网(wang)络诈(zha)骗宣传,普及相关法律和(he)知识(shi),提高公众(zhong)对(dui)各(ge)类电(dian)信网(wang)络诈(zha)骗方式(shi)的(de)防骗意识(shi)和(he)识(shi)骗能力。

  教(jiao)(jiao)育行政(zheng)、市场(chang)监管(guan)、民(min)政(zheng)等(deng)有关部门和村民(min)委员会、居民(min)委员会,应当结合电信网络诈(zha)骗受害(hai)群(qun)体的分布等(deng)特征,加强对老(lao)年(nian)人、青少年(nian)等(deng)群(qun)体的宣(xuan)传(chuan)教(jiao)(jiao)育,增强反(fan)电信网络诈(zha)骗宣(xuan)传(chuan)教(jiao)(jiao)育的针对性、精准(zhun)性,开展反(fan)电信网络诈(zha)骗宣(xuan)传(chuan)教(jiao)(jiao)育进(jin)(jin)(jin)学校、进(jin)(jin)(jin)企业、进(jin)(jin)(jin)社区、进(jin)(jin)(jin)农村、进(jin)(jin)(jin)家庭(ting)等(deng)活动。

  各单位应当加强(qiang)内部(bu)防(fang)范电(dian)信(xin)网(wang)络诈骗工(gong)作,对工(gong)作人(ren)(ren)员开展防(fang)范电(dian)信(xin)网(wang)络诈骗教育;个人(ren)(ren)应当加强(qiang)电(dian)信(xin)网(wang)络诈骗防(fang)范意识。单位、个人(ren)(ren)应当协(xie)助、配合有(you)关部(bu)门依照本法(fa)规(gui)定开展反电(dian)信(xin)网(wang)络诈骗工(gong)作。

  第二章电信治理

  第九条电(dian)信业务经营者应当依法全面落实(shi)电(dian)话用户真(zhen)实(shi)身份信息登记制(zhi)度(du)。

  基础电信企业(ye)(ye)和移动通信转售企业(ye)(ye)应当承担对代(dai)理商落(luo)实(shi)电话用户实(shi)名制(zhi)管理责任,在协议中明确代(dai)理商实(shi)名制(zhi)登记(ji)的(de)责任和有关违约处置措施(shi)。

  第十条办理电话卡不得(de)超出国家(jia)有关(guan)规定限制(zhi)的(de)数量(liang)。

  对经(jing)识别存在异(yi)常办(ban)卡(ka)情形(xing)的,电信业务经(jing)营者(zhe)有权加(jia)强核查(cha)或者(zhe)拒(ju)绝办(ban)卡(ka)。具(ju)体识别办(ban)法由国务院(yuan)电信主管(guan)部(bu)门制定(ding)。

  国务院电(dian)信(xin)主管(guan)部门组(zu)织建(jian)立电(dian)话用(yong)户开卡数量核(he)验机(ji)制(zhi)和风(feng)险信(xin)息共(gong)享机(ji)制(zhi),并为用(yong)户查询名下电(dian)话卡信(xin)息提(ti)供(gong)便捷(jie)渠道。

  第十一条(tiao)电信(xin)业(ye)务经营者(zhe)对(dui)监(jian)测识别(bie)的(de)涉诈异常电话卡(ka)(ka)用户应当重(zhong)新进行实名核验,根据风险等级采取有(you)区别(bie)的(de)、相应的(de)核验措(cuo)施。对(dui)未按规定核验或者(zhe)核验未通过的(de),电信(xin)业(ye)务经营者(zhe)可以限制、暂停(ting)有(you)关电话卡(ka)(ka)功能(neng)。

  第(di)十二条电信(xin)业务经营者(zhe)建立物(wu)联网(wang)卡(ka)用(yong)户(hu)风(feng)险评估制度,评估未通(tong)过的,不得(de)向其销售物(wu)联网(wang)卡(ka);严格登记物(wu)联网(wang)卡(ka)用(yong)户(hu)身份信(xin)息;采取(qu)有(you)效(xiao)技术措施限定物(wu)联网(wang)卡(ka)开通(tong)功能、使用(yong)场景和适用(yong)设备。

  单位用(yong)户从电信业务(wu)经营(ying)者购(gou)买物联网卡再将(jiang)载有(you)物联网卡的(de)设备销售给其他用(yong)户的(de),应当核验和登(deng)记(ji)用(yong)户身份信息,并将(jiang)销量(liang)、存量(liang)及用(yong)户实名信息传送(song)给号码归属的(de)电信业务(wu)经营(ying)者。

  电信业务(wu)经(jing)营者对(dui)物联(lian)网卡的使用(yong)建立监测(ce)预(yu)警(jing)机制。对(dui)存在异常使用(yong)情(qing)形的,应(ying)当采取暂停服务(wu)、重新核验身份和(he)使用(yong)场景或者其他合同约定的处(chu)置(zhi)措施(shi)。

  第(di)十三(san)条(tiao)电信业务(wu)经营(ying)者应当规(gui)范真实主(zhu)叫号(hao)码传(chuan)送和电信线(xian)路出租,对(dui)改号(hao)电话进行封(feng)堵拦截和溯(su)源核查(cha)。

  电(dian)信业务经营者应当严格规范国际通(tong)信业务出入口(kou)局(ju)主叫(jiao)(jiao)号(hao)码传(chuan)送,真实、准(zhun)确向(xiang)用(yong)户提示(shi)来电(dian)号(hao)码所属国家(jia)或者地区,对(dui)网内和网间(jian)虚假(jia)主叫(jiao)(jiao)、不规范主叫(jiao)(jiao)进行识别、拦(lan)截。

  第(di)十四条任何单位和(he)个人不得非法(fa)制(zhi)造、买(mai)卖、提供或者使用下(xia)列设备(bei)、软件:

  (一(yi))电话卡批(pi)量插(cha)入设备;

  (二)具有(you)改变(bian)主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软(ruan)件;

  (三)批量(liang)账号、网络地(di)址自动切(qie)换系统,批量(liang)接(jie)收提供短信验证(zheng)、语音验证(zheng)的平(ping)台;

  (四)其他(ta)用于实施电信网络诈骗等违法犯罪(zui)的设备、软(ruan)件。

  电信业务经营者、互联网服务提供者应当采(cai)取技(ji)术(shu)措(cuo)施,及时识别、阻断前(qian)款规定的非法设(she)备(bei)、软件接入网络,并向公安机(ji)关和相关行(xing)业主管(guan)部门报告(gao)。

  第三章金融治理

  第十五条银(yin)(yin)行业金融机(ji)构(gou)、非银(yin)(yin)行支(zhi)(zhi)付机(ji)构(gou)为客户开立(li)银(yin)(yin)行账(zhang)户、支(zhi)(zhi)付账(zhang)户及(ji)提(ti)供支(zhi)(zhi)付结算(suan)服务,和(he)与客户业务关系存续期(qi)间,应当建立(li)客户尽(jin)职调(diao)查制度(du),依法识别受益所有人,采取相应风险管理(li)措施,防范(fan)银(yin)(yin)行账(zhang)户、支(zhi)(zhi)付账(zhang)户等(deng)被(bei)用于电信网络诈骗活动。

  第(di)十六条开立银行账户、支付账户不得超(chao)出(chu)国家有关规定限(xian)制的数量。

  对经识别存(cun)在异(yi)常(chang)开户(hu)情形的,银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户(hu)。

  中(zhong)国(guo)人民银(yin)(yin)行(xing)、国(guo)务院银(yin)(yin)行(xing)业监督管理机(ji)构(gou)组织有关(guan)清算机(ji)构(gou)建立跨机(ji)构(gou)开(kai)户(hu)(hu)数量核验机(ji)制和(he)风险信息共享机(ji)制,并为客户(hu)(hu)提供查询名(ming)下银(yin)(yin)行(xing)账户(hu)(hu)、支(zhi)(zhi)付账户(hu)(hu)的便捷渠(qu)道(dao)。银(yin)(yin)行(xing)业金(jin)融(rong)机(ji)构(gou)、非银(yin)(yin)行(xing)支(zhi)(zhi)付机(ji)构(gou)应当按照国(guo)家有关(guan)规定提供开(kai)户(hu)(hu)情(qing)况(kuang)和(he)有关(guan)风险信息。相关(guan)信息不得用(yong)于反(fan)电信网络诈骗以(yi)外的其他用(yong)途。

  第十七条(tiao)银行业(ye)金融机(ji)构、非(fei)银行支付机(ji)构应当建立开立企(qi)(qi)业(ye)账户异(yi)常(chang)情形的(de)风险防(fang)控机(ji)制。金融、电信(xin)、市场监管、税务(wu)等有(you)关部门建立开立企(qi)(qi)业(ye)账户相关信(xin)息共(gong)享(xiang)查询系统,提供联网核查服务(wu)。

  市场主体登记(ji)机关应当依(yi)(yi)法对(dui)企(qi)业(ye)实(shi)名登记(ji)履行身份(fen)信(xin)息核验职(zhi)责(ze);依(yi)(yi)照规定对(dui)登记(ji)事项进行监督检查,对(dui)可能存在(zai)虚假登记(ji)、涉诈异(yi)常的企(qi)业(ye)重点监督检查,依(yi)(yi)法撤(che)销登记(ji)的,依(yi)(yi)照前款(kuan)的规定及时共享信(xin)息;为银(yin)行业(ye)金融机构、非(fei)银(yin)行支付机构进行客户尽职(zhi)调查和依(yi)(yi)法识(shi)别受益(yi)所有人提供(gong)便利。

  第(di)十八条银行业金融机(ji)构、非银行支(zhi)付(fu)(fu)机(ji)构应当对(dui)银行账户、支(zhi)付(fu)(fu)账户及支(zhi)付(fu)(fu)结(jie)算服务加强监测(ce),建立完善符合电信网络诈骗(pian)活动特征的异常账户和可(ke)疑交易监测(ce)机(ji)制。

  中国人民银行统(tong)筹建立(li)跨银行业金(jin)(jin)融机构、非银行支付机构的(de)反洗(xi)钱统(tong)一监测系(xi)统(tong),会(hui)同国务(wu)院公安部(bu)门完善与电(dian)信网(wang)络诈骗犯罪资金(jin)(jin)流(liu)转(zhuan)特点相适(shi)应的(de)反洗(xi)钱可疑交易报告制度。

  对监(jian)测识(shi)别的(de)异(yi)常账(zhang)户和(he)可疑交易,银行业(ye)金融机(ji)构、非(fei)银行支(zhi)付机(ji)构应当根据风险情(qing)(qing)况,采取核(he)实交易情(qing)(qing)况、重新(xin)核(he)验(yan)身份、延迟支(zhi)付结(jie)算(suan)、限制或者中止(zhi)有关(guan)业(ye)务等必(bi)要的(de)防范措施。

  银行业金融机(ji)(ji)构、非银行支(zhi)付(fu)(fu)机(ji)(ji)构依照(zhao)第(di)一款规(gui)定开展异(yi)常账(zhang)户(hu)和(he)可(ke)疑交易监测时(shi),可(ke)以(yi)收集异(yi)常客户(hu)互联网(wang)(wang)协议(yi)地址、网(wang)(wang)卡地址、支(zhi)付(fu)(fu)受理终端信(xin)(xin)息等必要的交易信(xin)(xin)息、设备位(wei)置信(xin)(xin)息。上述信(xin)(xin)息未经客户(hu)授权,不得用于反电信(xin)(xin)网(wang)(wang)络诈(zha)骗以(yi)外的其他用途(tu)。

  第十九条(tiao)银行(xing)(xing)业金融机构、非银行(xing)(xing)支付(fu)机构应当(dang)按照国(guo)家有关规定,完(wan)整、准确传输直接提供商品或(huo)者服务的商户名称、收付(fu)款(kuan)客户名称及账号等交易信息,保证(zheng)交易信息的真(zhen)实、完(wan)整和支付(fu)全流程(cheng)中(zhong)的一致性(xing)。

  第二十条国(guo)务(wu)院公安部门(men)会同有(you)关部门(men)建立完(wan)善电(dian)信网络诈骗(pian)涉案资金(jin)即时(shi)查(cha)询、紧急止付(fu)、快(kuai)速冻结、及时(shi)解冻和(he)资金(jin)返还(hai)制度,明确有(you)关条件、程(cheng)序(xu)和(he)救(jiu)济措施。

  公安机(ji)关依(yi)法决定采(cai)取上述措(cuo)施的,银行(xing)业金融(rong)机(ji)构(gou)、非银行(xing)支付机(ji)构(gou)应(ying)当予以配合(he)。

  第(di)四章互联网治理

  第二(er)十一条电信业(ye)务(wu)经营者、互(hu)联网服(fu)(fu)务(wu)提(ti)(ti)供(gong)(gong)者为(wei)用(yong)户提(ti)(ti)供(gong)(gong)下列服(fu)(fu)务(wu),在与用(yong)户签订协议或(huo)者确认提(ti)(ti)供(gong)(gong)服(fu)(fu)务(wu)时,应当依法要求用(yong)户提(ti)(ti)供(gong)(gong)真实身(shen)份信息(xi),用(yong)户不提(ti)(ti)供(gong)(gong)真实身(shen)份信息(xi)的,不得提(ti)(ti)供(gong)(gong)服(fu)(fu)务(wu):

  (一)提供互联网接入服务(wu);

  (二(er))提供网络代理等网络地址转换服务;

  (三)提供互联网(wang)域名注(zhu)册、服务器(qi)托(tuo)管、空间(jian)租用(yong)、云(yun)服务、内容分发服务;

  (四(si))提供信息、软(ruan)件(jian)发(fa)布服务(wu),或者提供即(ji)时通(tong)讯、网(wang)络交易、网(wang)络游戏、网(wang)络直播发(fa)布、广告(gao)推广服务(wu)。

  第二(er)(er)十二(er)(er)条互联(lian)网服务提供者(zhe)对监测识别的(de)涉(she)诈(zha)异常(chang)账号(hao)应当(dang)重新(xin)核(he)验,根据国家有关(guan)规定采(cai)取限制功(gong)能、暂停(ting)服务等处(chu)置(zhi)措施。

  互(hu)联网服务提供者应当根(gen)据(ju)公安机关、电信主管部门(men)要求,对涉案电话(hua)卡、涉诈异常电话(hua)卡所关联注册的有关互(hu)联网账号进行核验,根(gen)据(ju)风险(xian)情况,采取(qu)限期改正、限制功能、暂(zan)停使用、关闭账号、禁止重新注册等处置措施。

  第二十三条(tiao)设立移(yi)动互联网(wang)应用程(cheng)序应当(dang)按照国(guo)家有关规定(ding)向(xiang)电信主(zhu)管部门(men)办理许可或(huo)者备案手续。

  为应用(yong)程(cheng)(cheng)序(xu)提供封(feng)装、分发(fa)服务的(de),应当登记并(bing)核验应用(yong)程(cheng)(cheng)序(xu)开发(fa)运营者的(de)真(zhen)实身份信息,核验应用(yong)程(cheng)(cheng)序(xu)的(de)功(gong)能、用(yong)途(tu)。

  公安、电信、网信等部门和电信业务(wu)经营者(zhe)、互联网服务(wu)提(ti)供者(zhe)应当(dang)加强对分发平台以外途径下载传播(bo)的(de)涉(she)诈应用程序重点监(jian)测(ce)、及时处置。

  第二十四条(tiao)提(ti)供(gong)域名(ming)解(jie)析、域名(ming)跳转(zhuan)、网(wang)址链接转(zhuan)换(huan)服(fu)务(wu)的(de),应当(dang)按照国家有关规(gui)定,核验域名(ming)注册(ce)、解(jie)析信息和互联(lian)网(wang)协议(yi)地址的(de)真(zhen)实(shi)性、准(zhun)确性,规(gui)范域名(ming)跳转(zhuan),记录(lu)并(bing)留存(cun)所提(ti)供(gong)相应服(fu)务(wu)的(de)日志信息,支(zhi)持实(shi)现(xian)对解(jie)析、跳转(zhuan)、转(zhuan)换(huan)记录(lu)的(de)溯(su)源。

  第(di)二十五条任(ren)何单位和个(ge)人(ren)不得为他(ta)人(ren)实施电信网(wang)络(luo)诈骗活动提(ti)供下列支持或(huo)者帮助:

  (一)出(chu)售、提供(gong)个(ge)人信息(xi);

  (二)帮(bang)助他人通过虚拟(ni)货币交易等方式(shi)洗钱;

  (三)其(qi)他为(wei)电信网络(luo)诈骗活动提(ti)供支持或者帮助的行为(wei)。

  电信(xin)业务经营者(zhe)、互(hu)联网服务提(ti)供者(zhe)应当依照国家有关规定,履(lv)行合(he)理注意义(yi)务,对利用下列业务从事涉诈(zha)支持(chi)、帮(bang)助活(huo)动进行监(jian)测识别和处置:

  (一)提(ti)供互联网(wang)(wang)(wang)接入、服(fu)务器托管、网(wang)(wang)(wang)络存储(chu)、通(tong)讯传(chuan)输、线(xian)路出租、域(yu)名解析等网(wang)(wang)(wang)络资源服(fu)务;

  (二)提供信(xin)息发布或者搜索、广告推广、引流推广等网络推广服务;

  (三)提供应用程序、网站等(deng)网络技术(shu)、产品的(de)制作、维(wei)护服务(wu);

  (四)提供支付结(jie)算服务。

  第二(er)十六条(tiao)公安机关办理(li)电信(xin)网(wang)络(luo)诈(zha)骗案件依(yi)法调取证据的,互联网(wang)服(fu)务提供(gong)者(zhe)应当及时提供(gong)技术(shu)支持和(he)协助(zhu)。

  互联网(wang)服务提供者依照(zhao)本法规(gui)定(ding)对有(you)关(guan)(guan)涉(she)诈(zha)信息(xi)、活动进(jin)行监测时,发现涉(she)诈(zha)违(wei)法犯(fan)罪(zui)线索、风险信息(xi)的,应(ying)(ying)当依照(zhao)国(guo)家有(you)关(guan)(guan)规(gui)定(ding),根(gen)据(ju)涉(she)诈(zha)风险类型、程(cheng)度(du)情况移送(song)公安、金融、电(dian)信、网(wang)信等部门(men)。有(you)关(guan)(guan)部门(men)应(ying)(ying)当建立(li)完善(shan)反(fan)馈机制,将相关(guan)(guan)情况及时告知(zhi)移送(song)单(dan)位。

  第五章综合措施

  第二十七条公安机关应当建(jian)立完善(shan)打(da)击(ji)治理电信网(wang)络(luo)诈骗(pian)工作机制,加强专门队(dui)伍和专业技术(shu)建(jian)设,各警种、各地公安机关应当密切配合(he),依法有效惩处电信网(wang)络(luo)诈骗(pian)活动。

  公安机关接到电信网络诈骗(pian)活(huo)动(dong)的报案或(huo)者发现电信网络诈骗(pian)活(huo)动(dong),应当依照(zhao)《中(zhong)华人民共和国(guo)刑事(shi)诉讼法》的规(gui)定立案侦查(cha)。

  第二十八条金(jin)融(rong)(rong)、电(dian)(dian)信(xin)、网信(xin)部门(men)依(yi)照职责对银(yin)行业金(jin)融(rong)(rong)机构(gou)、非银(yin)行支付(fu)机构(gou)、电(dian)(dian)信(xin)业务经营(ying)者、互联网服(fu)务提供者落实本法规(gui)定情况进行监督检(jian)查。有关(guan)监督检(jian)查活动应当依(yi)法规(gui)范开展。

  第二十九(jiu)条个(ge)人(ren)信息(xi)处(chu)理(li)者应当依照《中华人(ren)民共和国个(ge)人(ren)信息(xi)保(bao)护法(fa)》等法(fa)律规定,规范个(ge)人(ren)信息(xi)处(chu)理(li),加(jia)强个(ge)人(ren)信息(xi)保(bao)护,建立(li)个(ge)人(ren)信息(xi)被(bei)用于(yu)电信网(wang)络诈骗的防范机制(zhi)。

  履行个(ge)人(ren)信(xin)息(xi)(xi)保护职(zhi)责的部门、单位对可能被电(dian)信(xin)网(wang)络(luo)诈(zha)骗(pian)利用的物流信(xin)息(xi)(xi)、交易信(xin)息(xi)(xi)、贷(dai)款信(xin)息(xi)(xi)、医疗信(xin)息(xi)(xi)、婚介信(xin)息(xi)(xi)等(deng)实施重(zhong)点(dian)保护。公安(an)机关(guan)办理电(dian)信(xin)网(wang)络(luo)诈(zha)骗(pian)案件(jian),应当同(tong)时查证(zheng)犯罪所利用的个(ge)人(ren)信(xin)息(xi)(xi)来(lai)源,依法(fa)追(zhui)究相关(guan)人(ren)员和单位责任。

  第三(san)十条电(dian)信(xin)(xin)业(ye)务经营(ying)者、银行业(ye)金(jin)融机构、非银行支付机构、互联网(wang)服务提(ti)(ti)供者应当对从业(ye)人员(yuan)和用户开展反电(dian)信(xin)(xin)网(wang)络(luo)诈(zha)(zha)(zha)骗(pian)宣传,在(zai)有(you)关业(ye)务活动中对防(fang)范电(dian)信(xin)(xin)网(wang)络(luo)诈(zha)(zha)(zha)骗(pian)作出提(ti)(ti)示(shi),对本领域新(xin)出现的电(dian)信(xin)(xin)网(wang)络(luo)诈(zha)(zha)(zha)骗(pian)手段及时向用户作出提(ti)(ti)醒,对非法(fa)买卖、出租、出借本人有(you)关卡(ka)、账(zhang)户、账(zhang)号等被用于电(dian)信(xin)(xin)网(wang)络(luo)诈(zha)(zha)(zha)骗(pian)的法(fa)律责任作出警(jing)示(shi)。

  新闻、广播、电视、文(wen)化、互联网信(xin)息服务等单位(wei),应当面(mian)向社(she)会(hui)有(you)针对性地(di)开(kai)展反电信(xin)网络诈骗宣传教(jiao)育。

  任(ren)何单(dan)位和(he)个人(ren)有权(quan)举报电信(xin)网络诈骗活(huo)动,有关部门(men)应当(dang)依法及时处理,对提(ti)供有效信(xin)息的举报人(ren)依照规(gui)定给(ji)予(yu)奖励和(he)保护。

  第三十一条任何单位和个人(ren)不(bu)得(de)非法买卖、出租、出借电话卡、物联(lian)网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联(lian)网账号等(deng)(deng),不(bu)得(de)提供实(shi)名核(he)验帮助;不(bu)得(de)假冒他(ta)人(ren)身份(fen)或者虚(xu)构代(dai)理关系开立(li)上(shang)述卡、账户、账号等(deng)(deng)。

  对(dui)经(jing)设区的(de)市级以(yi)上(shang)公安(an)(an)机(ji)关(guan)认(ren)(ren)定的(de)实施(shi)前(qian)款行为的(de)单位、个人和(he)相关(guan)组织者(zhe)(zhe),以(yi)及(ji)因从事电信网(wang)络诈骗活动或者(zhe)(zhe)关(guan)联(lian)犯罪受过(guo)刑事处罚(fa)的(de)人员,可以(yi)按照国(guo)家有(you)关(guan)规(gui)定记入(ru)信用(yong)记录(lu),采取(qu)限(xian)制其有(you)关(guan)卡、账(zhang)(zhang)户、账(zhang)(zhang)号等(deng)功能和(he)停(ting)止非柜(ju)面业务、暂停(ting)新(xin)业务、限(xian)制入(ru)网(wang)等(deng)措(cuo)施(shi)。对(dui)上(shang)述认(ren)(ren)定和(he)措(cuo)施(shi)有(you)异议的(de),可以(yi)提出申诉,有(you)关(guan)部门应(ying)当建立(li)健全申诉渠(qu)道(dao)、信用(yong)修(xiu)复和(he)救济(ji)制度。具体办法(fa)由(you)国(guo)务院公安(an)(an)部门会同有(you)关(guan)主管部门规(gui)定。

  第三十(shi)二条国家支持电信(xin)业(ye)务(wu)经营(ying)者、银行业(ye)金(jin)融机(ji)构(gou)、非银行支付机(ji)构(gou)、互联网服务(wu)提供者研(yan)究开(kai)发有关电信(xin)网络诈骗反制(zhi)技术,用于监测识别(bie)、动(dong)态封堵(du)和处置涉诈异常信(xin)息、活动(dong)。

  国务院公安部(bu)门(men)(men)(men)、金融管(guan)理部(bu)门(men)(men)(men)、电(dian)信(xin)主管(guan)部(bu)门(men)(men)(men)和国家网信(xin)部(bu)门(men)(men)(men)等应(ying)当统筹负责本行业领域反制技术措施建设,推进涉电(dian)信(xin)网络诈骗样(yang)本信(xin)息数(shu)据共享(xiang),加强涉诈用(yong)户信(xin)息交叉核(he)验,建立(li)有关涉诈异(yi)常信(xin)息、活动(dong)的(de)监测识别、动(dong)态封(feng)堵和处置机制。

  依(yi)据本法(fa)第(di)十(shi)一条(tiao)、第(di)十(shi)二(er)条(tiao)、第(di)十(shi)八条(tiao)、第(di)二(er)十(shi)二(er)条(tiao)和前款规(gui)定(ding),对(dui)涉诈异常情形采(cai)取(qu)限制(zhi)、暂停(ting)服务等处(chu)置措(cuo)施的(de)(de),应当(dang)告知处(chu)置原因、救济渠道(dao)及(ji)需要提交(jiao)的(de)(de)资料等事项(xiang),被处(chu)置对(dui)象可以向作出决(jue)定(ding)或者采(cai)取(qu)措(cuo)施的(de)(de)部(bu)门、单位提出申(shen)诉。作出决(jue)定(ding)的(de)(de)部(bu)门、单位应当(dang)建立(li)完善申(shen)诉渠道(dao),及(ji)时受(shou)理申(shen)诉并核查(cha),核查(cha)通过的(de)(de),应当(dang)即(ji)时解除有关措(cuo)施。

  第三十三条国(guo)(guo)家推进网(wang)(wang)(wang)络身(shen)(shen)份认(ren)证公共(gong)服(fu)(fu)务建设,支(zhi)持个人、企业自愿(yuan)使(shi)用,电(dian)信(xin)业务经营(ying)者、银(yin)行(xing)业金融机(ji)构、非银(yin)行(xing)支(zhi)付机(ji)构、互联网(wang)(wang)(wang)服(fu)(fu)务提供者对存在(zai)涉诈异常的电(dian)话卡、银(yin)行(xing)账户、支(zhi)付账户、互联网(wang)(wang)(wang)账号,可以通(tong)过国(guo)(guo)家网(wang)(wang)(wang)络身(shen)(shen)份认(ren)证公共(gong)服(fu)(fu)务对用户身(shen)(shen)份重新(xin)进行(xing)核验。

  第三十(shi)四条公安机(ji)关(guan)应当会(hui)同金融、电(dian)信(xin)(xin)(xin)、网信(xin)(xin)(xin)部门(men)组织银行业金融机(ji)构、非(fei)银行支付机(ji)构、电(dian)信(xin)(xin)(xin)业务(wu)经营(ying)者(zhe)、互联网服务(wu)提(ti)供者(zhe)等建立预警劝阻系统,对(dui)(dui)预警发现的(de)潜在被害(hai)人,根据情况及时采取相应劝阻措施。对(dui)(dui)电(dian)信(xin)(xin)(xin)网络诈(zha)骗案件应当加强追赃挽损,完(wan)善涉(she)案资金处置(zhi)制(zhi)度,及时返还被害(hai)人的(de)合(he)法财(cai)产(chan)。对(dui)(dui)遭(zao)受(shou)重大生活(huo)困难的(de)被害(hai)人,符合(he)国(guo)家有(you)关(guan)救助(zhu)条件的(de),有(you)关(guan)方面依照(zhao)规定给予(yu)救助(zhu)。

  第三十五条经国务院反电信(xin)网络诈骗工作机制(zhi)决定(ding)或者批准,公安、金融、电信(xin)等部(bu)门对电信(xin)网络诈骗活动严重的(de)特定(ding)地(di)区,可以依照国家(jia)有关(guan)规定(ding)采取必要的(de)临时风(feng)险防(fang)范措施。

  第三十六条对前往电信网络诈骗(pian)活(huo)动(dong)严重地(di)区的人(ren)员,出境(jing)活(huo)动(dong)存在重大涉电信网络诈骗(pian)活(huo)动(dong)嫌疑的,移民管理机构可以(yi)决定不准其出境(jing)。

  因从事(shi)电信网(wang)络诈骗(pian)活(huo)动(dong)受过刑(xing)事(shi)处(chu)(chu)罚(fa)的人员(yuan),设区的市级以上公(gong)安机(ji)关(guan)可(ke)以根据犯罪(zui)情(qing)况和预(yu)防(fang)再犯罪(zui)的需要(yao),决定自(zi)处(chu)(chu)罚(fa)完毕之(zhi)日起六个月至三(san)年以内不(bu)准其出境,并(bing)通知移(yi)民管理(li)机(ji)构执(zhi)行。

  第三(san)十(shi)七(qi)条国(guo)务院公安部门等(deng)(deng)会同(tong)外交部门加强国(guo)际执(zhi)法(fa)司法(fa)合(he)作(zuo),与有关国(guo)家、地(di)区、国(guo)际组织建立有效合(he)作(zuo)机制(zhi),通过开展国(guo)际警务合(he)作(zuo)等(deng)(deng)方(fang)式,提升在(zai)信(xin)息(xi)交流、调(diao)查(cha)取证、侦查(cha)抓(zhua)捕、追赃(zang)挽损等(deng)(deng)方(fang)面(mian)的(de)合(he)作(zuo)水平,有效打击遏制(zhi)跨境电信(xin)网络诈骗活动(dong)。

  第六章法律责任

  第三十八条组织、策划、实施、参与电(dian)信(xin)网络(luo)诈骗活动(dong)或者为电(dian)信(xin)网络(luo)诈骗活动(dong)提供(gong)帮助,构(gou)成犯罪(zui)的,依法(fa)追究刑事责任。

  前款行为(wei)尚(shang)不构成犯罪的,由公安机关处(chu)十(shi)(shi)日以(yi)(yi)上(shang)(shang)十(shi)(shi)五(wu)日以(yi)(yi)下(xia)拘(ju)留;没收违法(fa)所(suo)(suo)得,处(chu)违法(fa)所(suo)(suo)得一倍以(yi)(yi)上(shang)(shang)十(shi)(shi)倍以(yi)(yi)下(xia)罚款,没有违法(fa)所(suo)(suo)得或者违法(fa)所(suo)(suo)得不足一万(wan)元的,处(chu)十(shi)(shi)万(wan)元以(yi)(yi)下(xia)罚款。

  第(di)三(san)十九条电(dian)信业务(wu)(wu)经营者违反(fan)本(ben)法规(gui)定,有下列(lie)情形之一(yi)的,由有关主管(guan)部门责(ze)(ze)令改正,情节较轻(qing)的,给予(yu)警告(gao)、通报(bao)批评,或者处五(wu)万元(yuan)以上(shang)五(wu)十万元(yuan)以下罚(fa)(fa)款;情节严重的,处五(wu)十万元(yuan)以上(shang)五(wu)百万元(yuan)以下罚(fa)(fa)款,并(bing)可以由有关主管(guan)部门责(ze)(ze)令暂(zan)停相关业务(wu)(wu)、停业整顿(dun)、吊销相关业务(wu)(wu)许可证或者吊销营业执(zhi)照,对其直接(jie)负责(ze)(ze)的主管(guan)人员和其他(ta)直接(jie)责(ze)(ze)任(ren)人员,处一(yi)万元(yuan)以上(shang)二(er)十万元(yuan)以下罚(fa)(fa)款:

  (一)未落实国(guo)家有关(guan)规(gui)定(ding)确定(ding)的反电信网络诈(zha)骗内部控制机制的;

  (二(er))未履行电话卡(ka)、物联网卡(ka)实名制登记职责的;

  (三(san))未履行对电话卡(ka)、物联网(wang)卡(ka)的监测识别、监测预警和(he)相(xiang)关处置职责的;

  (四)未对物联(lian)网卡用户进行(xing)风险评估,或者未限定(ding)物联(lian)网卡的开通(tong)功(gong)能、使用场景(jing)和(he)适用设备的;

  (五)未(wei)采取措(cuo)施对改号电话、虚假主叫或者具有相应(ying)功能(neng)的(de)非法设备进行监测处置(zhi)的(de)。

  第四十(shi)条银(yin)行业(ye)(ye)金融机构、非银(yin)行支付机构违反本法(fa)规定(ding),有(you)下列情形之(zhi)一的(de),由有(you)关主(zhu)管(guan)部门责令改正,情节较轻的(de),给予警告、通报批(pi)评,或(huo)者(zhe)处五(wu)万(wan)(wan)元(yuan)以(yi)上五(wu)十(shi)万(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下罚(fa)(fa)款(kuan);情节严重的(de),处五(wu)十(shi)万(wan)(wan)元(yuan)以(yi)上五(wu)百万(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下罚(fa)(fa)款(kuan),并可以(yi)由有(you)关主(zhu)管(guan)部门责令停止新增业(ye)(ye)务(wu)、缩(suo)减业(ye)(ye)务(wu)类(lei)型或(huo)者(zhe)业(ye)(ye)务(wu)范围(wei)、暂停相关业(ye)(ye)务(wu)、停业(ye)(ye)整顿、吊销相关业(ye)(ye)务(wu)许可证或(huo)者(zhe)吊销营业(ye)(ye)执照(zhao),对其直接负责的(de)主(zhu)管(guan)人(ren)员(yuan)和其他直接责任人(ren)员(yuan),处一万(wan)(wan)元(yuan)以(yi)上二十(shi)万(wan)(wan)元(yuan)以(yi)下罚(fa)(fa)款(kuan):

  (一)未落(luo)实(shi)国(guo)家有(you)关规定确定的反电(dian)信网(wang)络诈(zha)骗内部(bu)控制机制的;

  (二)未履行尽职调查义务(wu)和有关风险(xian)管理措(cuo)施的;

  (三)未履行对(dui)异常账户、可疑交易的风险监(jian)测和相关处置义务的;

  (四)未按照规定(ding)完整、准(zhun)确传输有(you)关交易(yi)信息的。

  第(di)四十一条电信业(ye)(ye)务(wu)经(jing)营(ying)者(zhe)、互联网服务(wu)提(ti)供(gong)者(zhe)违反本法(fa)规定(ding),有(you)下(xia)列情形之一的,由有(you)关(guan)(guan)主管(guan)部门责(ze)令改正,情节(jie)较轻的,给予(yu)警告、通报(bao)批评,或者(zhe)处五(wu)(wu)(wu)万(wan)(wan)(wan)元以(yi)(yi)上五(wu)(wu)(wu)十万(wan)(wan)(wan)元以(yi)(yi)下(xia)罚(fa)(fa)款(kuan);情节(jie)严重的,处五(wu)(wu)(wu)十万(wan)(wan)(wan)元以(yi)(yi)上五(wu)(wu)(wu)百万(wan)(wan)(wan)元以(yi)(yi)下(xia)罚(fa)(fa)款(kuan),并可以(yi)(yi)由有(you)关(guan)(guan)主管(guan)部门责(ze)令暂停(ting)相(xiang)关(guan)(guan)业(ye)(ye)务(wu)、停(ting)业(ye)(ye)整顿、关(guan)(guan)闭(bi)网站或者(zhe)应用程序、吊销相(xiang)关(guan)(guan)业(ye)(ye)务(wu)许可证或者(zhe)吊销营(ying)业(ye)(ye)执(zhi)照,对其直接负(fu)责(ze)的主管(guan)人员(yuan)和其他直接责(ze)任人员(yuan),处一万(wan)(wan)(wan)元以(yi)(yi)上二十万(wan)(wan)(wan)元以(yi)(yi)下(xia)罚(fa)(fa)款(kuan):

  (一)未(wei)落实国家有(you)关规(gui)定确定的反电信(xin)网络诈骗内部控制机制的;

  (二)未履行网(wang)络服(fu)务实名制职责,或(huo)者未对涉(she)案、涉(she)诈电话(hua)卡关联(lian)注册互联(lian)网(wang)账号(hao)进行核验的;

  (三)未按(an)照国家有关(guan)规定,核验域名注(zhu)册、解析信息和(he)互联(lian)网协议地(di)址的真实性、准(zhun)确(que)性,规范域名跳转,或者记录并留存所提供相应(ying)服务(wu)的日(ri)志(zhi)信息的;

  (四)未登记核(he)验(yan)移(yi)动(dong)互联(lian)网应(ying)(ying)用(yong)程(cheng)序(xu)开发运营者(zhe)的真实身份(fen)信息或(huo)者(zhe)未核(he)验(yan)应(ying)(ying)用(yong)程(cheng)序(xu)的功(gong)能、用(yong)途(tu),为其(qi)提供应(ying)(ying)用(yong)程(cheng)序(xu)封装、分发服务的;

  (五)未履行对涉(she)诈互联(lian)网账号和应用程序,以及其他电信网络诈骗信息、活动的监(jian)测识(shi)别和处置(zhi)义(yi)务的;

  (六)拒不依法(fa)为查处电信网络诈骗(pian)犯罪提(ti)供技术支持和协助,或者未按规定移送有(you)关(guan)违法(fa)犯罪线索、风(feng)险(xian)信息(xi)的。

  第四十(shi)二条违反本法第十(shi)四条、第二十(shi)五(wu)条第一款(kuan)规定(ding)的(de),没收违法所(suo)得(de)(de),由(you)公(gong)安(an)机关或(huo)者有关主(zhu)管部门处违法所(suo)得(de)(de)一倍以上(shang)十(shi)倍以下(xia)罚款(kuan),没有违法所(suo)得(de)(de)或(huo)者违法所(suo)得(de)(de)不足五(wu)万元的(de),处五(wu)十(shi)万元以下(xia)罚款(kuan);情节(jie)严重的(de),由(you)公(gong)安(an)机关并(bing)处十(shi)五(wu)日以下(xia)拘留。

  第(di)四(si)十(shi)三条(tiao)违反本法第(di)二(er)十(shi)五条(tiao)第(di)二(er)款(kuan)规定,由(you)有关主管(guan)部(bu)门责令改正,情节(jie)较轻的,给予警告、通报批评(ping),或(huo)者处(chu)(chu)五万(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)上五十(shi)万(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)下罚款(kuan);情节(jie)严重的,处(chu)(chu)五十(shi)万(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)上五百万(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)下罚款(kuan),并可以(yi)(yi)(yi)由(you)有关主管(guan)部(bu)门责令暂停(ting)相关业务、停(ting)业整(zheng)顿、关闭网站或(huo)者应用程序(xu),对其直接(jie)负责的主管(guan)人员和其他直接(jie)责任人员,处(chu)(chu)一万(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)上二(er)十(shi)万(wan)(wan)(wan)元(yuan)(yuan)(yuan)以(yi)(yi)(yi)下罚款(kuan)。

  第四十四条违(wei)反(fan)本法第三(san)十一(yi)条第一(yi)款(kuan)规(gui)定的,没收(shou)违(wei)法所(suo)得(de),由公安机关处(chu)违(wei)法所(suo)得(de)一(yi)倍以(yi)(yi)上十倍以(yi)(yi)下罚款(kuan),没有违(wei)法所(suo)得(de)或者违(wei)法所(suo)得(de)不足二万(wan)元(yuan)的,处(chu)二十万(wan)元(yuan)以(yi)(yi)下罚款(kuan);情节严重(zhong)的,并处(chu)十五(wu)日以(yi)(yi)下拘留。

  第四十(shi)五条(tiao)反电(dian)信网(wang)络诈骗工作有(you)关(guan)部门、单位(wei)的工作人(ren)员滥用职权、玩忽职守、徇(xun)私舞(wu)弊,或(huo)者有(you)其他违反本法规(gui)定行为(wei),构成犯罪(zui)的,依法追究(jiu)刑事责任(ren)。

  第四十六条组织(zhi)、策划、实施、参(can)与(yu)电信网络诈骗(pian)活动(dong)(dong)或者为电信网络诈骗(pian)活动(dong)(dong)提供相(xiang)关帮助的违法(fa)犯罪人(ren)员,除依法(fa)承担刑(xing)事责(ze)任、行政责(ze)任以外(wai),造成他(ta)人(ren)损害的,依照《中华人(ren)民共和(he)国民法(fa)典》等法(fa)律(lv)的规定承担民事责(ze)任。

  电信业(ye)务经营者(zhe)、银(yin)行(xing)(xing)业(ye)金融机(ji)构(gou)、非银(yin)行(xing)(xing)支付(fu)机(ji)构(gou)、互联网服务提(ti)供者(zhe)等(deng)违反本法(fa)规定,造成他人损害的,依照(zhao)《中华人民(min)共(gong)和国民(min)法(fa)典》等(deng)法(fa)律的规定承担民(min)事(shi)责任。

  第四十七条人民检察院在(zai)履(lv)行(xing)反电信网络诈骗职责中,对于侵害国家利益和社(she)会(hui)公(gong)共利益的行(xing)为,可以依法(fa)向人民法(fa)院提起(qi)公(gong)益诉(su)讼。

  第四(si)十(shi)八条(tiao)有关(guan)单(dan)位和(he)个(ge)人对依照(zhao)本法作出的(de)行(xing)政(zheng)处罚和(he)行(xing)政(zheng)强制措施(shi)决定不服的(de),可以依法申请行(xing)政(zheng)复议或(huo)者提起行(xing)政(zheng)诉讼(song)。

  第七章附则

  第四十九(jiu)条(tiao)反电信(xin)网络(luo)诈(zha)骗工(gong)作涉及的有(you)关管理和责任制(zhi)度,本法没(mei)有(you)规定的,适用(yong)《中华(hua)人(ren)民共(gong)和国(guo)网络(luo)安全法》、《中华(hua)人(ren)民共(gong)和国(guo)个人(ren)信(xin)息保(bao)护法》、《中华(hua)人(ren)民共(gong)和国(guo)反洗钱(qian)法》等相关法律规定。

  第五十条本(ben)法自2022年12月1日起(qi)施行(xing)。

  


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